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李宗萍:如何避免投资和金融陷阱?

时间:2019-02-02 13:36 作者:admin 点击:

   东方财富邀请先生。 李宗萍,上海龙龟投资管理有限公司的创始人。有限公司。,参观财富观察。 他在节目中说,如果客户需要稳定的投资回报,他们应该选择具有金融管理资格的金融机构。。 如果投资者有较强的抵御风险的能力,他们应该选择有投资能力的金融机构。。

   以下是一些采访:

   主持人: 好的,非常感谢先生。李的解释。在这个时候,我必须提到普通家庭越来越难投资和管理他们的钱。各种陷阱无法防止。对于如何获得良好的投资回报或管理他们的资金,以及如何避免各种陷阱,你有什么好的建议吗

   李·宗萍: 首先,我想告诉你,投资和财务管理是不同的。例如,当我们去银行的时候,银行大厅挂着财务管理许可证,但是投资是不同的。对于证券投资基金,他们的业务范围仅仅是投资管理。可以看出,在当前强有力的金融监管背景下,各种金融活动都有相应的金融许可证。如果客户需要稳定的投资回报,他们应该选择具有财务管理资格的金融机构。如果投资者有较强的抵御风险的能力,他们应该选择有投资能力的金融机构。

   那么,具有投资能力的金融机构如何区分? 目前,有一些性能显示相对较好的平台。通过这些平台,可以发现一些具有较好主动管理能力的金融机构。这样,我们可以分散财务管理。在投资能力较强的金融机构的管理下,投资者不仅可以获得稳定的回报,而且在一定的风险条件下也可以获得较高的超额回报。

   主持人: 好的,非常感谢你的解释。回顾2018年,由于市场环境的影响,许多投资者的收入情况并不特别好。这种情况的原因是什么

   李·宗萍: 这个结论有几个原因。首先,市场风险,无论是散户投资者还是金融机构,股票的长期策略豫慧石材在2018年遭受了非常严重的损失。相比之下,CTA定量战略遥遥领先,当然,遥遥领先也是相对的。第二,缺乏对冲工具。在公共基金中,由于缺乏工具和职位需求,很难抵御疲软环境的下降。第三,投资者的期望。第四,也是最重要的,是主观管理能力不够,资产配置恐慌。

   我之前提到过,投资者预计到2018年投资会更加理性,在过去的P2P时代,回报率高达12 %,甚至15 %。我认为投资者在经历了疲软的洗礼后应该会更加理性。就市场环境而言,它将逐渐改善,特别是随着交易工具变得越来越开放,这意味着金融机构和散户投资者将有越来越多的投资手段。

   主持人: 好,让我们来谈谈投资者应该如何管理他们的财务,以及金融机构如何提高他们的主观管理能力。?

   李·宗萍: 在资产配置方面,去年11月,我们政策中的一种资产配置私募股权基金发出了一个强烈的信号,表明资产配置是我们未来做好财务管理或投资的一个非常重要的手段。当然,对于散户投资者或普通家庭来说,仅仅分散他们的资产就足够了。

   对于如何提高主动管理能力,最重要的一点是提高投资和研究能力,这需要长期的技术沉淀,也需要我们扎根。为什么叫生根? 因为只有安定下来,只有安定下来挖掘市场因素,然后不断地投入,我们才能提高我们的管理能力。只有通过沉淀,我们的团队才能突破茧层,在脆弱的环境中挖掘出更有效的因素,并将我们的产品性能提升到一定水平,以满足客户的需求。

   主持人: 是的,那么金融机构能在顾客至上的基础上提高顾客满意度吗

   李·宗萍: 在这种情况下,我想谈谈两个指标,一个是夏普比率,另一个是卡尔默比率。简而言之,夏普比率是你的单位风险可能带来的回报。 除了你的收入,卡尔默利率是最大的回落。

   就金融产品而言,他们面临两个问题,一个是增加回报,另一个是降低风险。我认为,如果很难增加回报,那么只有风险可以降低。换句话说,无论高净值客户或金融机构的资产配置需求如何,只有亏损才能减少,这一点在2018年得到了强调。这也是未来可能的发展方向,即回报率可能不会太高,但风险会相对减少很多。只有这样,顾客才能得到非常好的产品。相比之下,指数基金的风险远低于去年的股票基金。

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